问题内容
国际贸易企业如何规避汇率风险?如何将汇率损失减少到最少?最佳答案
给您介绍三种方式,您自己去琢磨琢磨。
目前市场上主要有三种方式用于企业规避汇率风险:远期结售汇、出口宝、三角模型汇控。這三种方式各有各地特點,您可以根据自身企业情况选择使用:
一、远期结售汇
1、 服务方:银行
2、 服务费:保证金一般在3%以上 ,根据企业授信情况而定,假如企业有足够地授信,那麼保证金就不用交了。
3、 操作方式:企业与银行约定一個远期汇率,到期時按照這個汇率进行结算。
4、适用订单:利润高于3%地订单。
5、 长处:银行供给地服务,安全可靠,手续相對便捷,一般企业与银行签订远期结售汇意向後,企业假如需要远期结售汇到時与银行详细根据订单签署,時间一般在5個工作日以上。
6、 缺點:
A、金额受到限制,主要根据企业在银行地授信,假如企业授信不足,那麼企业是無法做到需要地金额地,比如企业要远期结售汇500萬美元,而企业授信不足,则最终与银行签署远期结售汇地金额在500萬美元以下。
B、手续相對繁琐,企业需要向银行提交申请,银行受理後會安排人员對企业调查情况,满足条件地才给予办理。
C、這笔外汇需要在這個银行走账。
D、到期日需要按照何银行约定地汇率进行结算,假如企业不结算,将直接扣除企业地保证金,假如企业没有交保证金(在银行有足够授信),将會直接影响到企业地授信,以後再想做就没法子了。這一點還有一個问题,假如汇率没有跌破约定地汇率,企业也必须按照约定地汇率进行结算,會使企业享受不到RMB贬值带来地收益。
兒、出口宝
1、服务方:深圳中利保投资管理有限公司
2、 服务费:根据企业锁定汇率地期限服务费地比例不同,从2-6個月为1.25%-1.78%,超過半年地也可以做。一年以内地最多不超過3%
3、 操作方式:企业在出口宝网站,查看國际远期外汇牌价,可以直接进行汇率锁定,企业在操作時只需要供给订单地金额、期限与币种即可。全部是在线操作,企业不需向出口宝供给订单其他地信息,而且外汇也不用通過出口宝走账,只是企业支付手续费即可。
4、适用订单:利润高于1.25%地订单。
5、 长处:
A、方便,直接在网上操作就可以。
B、简单,不需供给其他资料,只需供给订单地金额、期限与币种。
C、费用比远期结售汇低。
D、到期後假如没有跌破约定地汇率,企业不用与出口宝按照约定地汇率结算,只是在出现汇损地時候,出口宝把汇损支付给企业即可。
6、 缺點:
新产品,市场认知度不高。
三、三角模型汇控
1、服务方:企业自身操作
2、手续费:在1%以下,但企业需要支付保证金(至少20%,在汇率变動较大地情况下需要追加保证金,50%、70% 。。等等),假如不追加保证金,将會直接平仓(损失更大)。
3、操作方式:企业在外汇市场买入黄金/美元,在海内黄金市场买入黄金/人民币,通過黄金为中介进行风险转化。
4、适用订单:利润低于3%地小额订单。
长处:
1、手续费低
缺點:
1、不不难操作
2、保证金追加风险